•  Дубайската компания AIX Investment Group, която привличаше клиенти с обещания за годишна доходност до 30% и луксозен имидж, е спряла да изплаща парите на хиляди инвеститори.
  • Скандалът повдига сериозни въпроси за рисковете и регулаторните пропуски във финансовия сектор на емирството.

Дубайската компания AIX Investment Group дълго време се представяше като пример за успех.

Тя рекламираше услугите си на борда на самолетите на авиокомпания Emirates, инвестираше сериозно в спорта и посрещаше клиенти в престижния си офис, разположен високо в „Бурж Халифа“ – най-високата сграда в света.

Привлечени от обещания за годишна доходност до 30% и щедри бонуси за привличане на нови клиенти, инвеститори от цял свят се стичаха към компанията.

Според източници на Financial Times, запознати със случая, понякога те са пристигали с пазарски чанти, пълни с пари в брой.

През последните 11 месеца обаче AIX постепенно е спряла да изплаща обещаната доходност на хилядите си клиенти, като в същото време е продължила да приема нови депозити.

В опит да се стабилизира, компанията е продала състезателен отбор, придобит през 2024 г., и е използвала недвижими имоти и частен самолет като обезпечение за привличане на ново финансиране.

Скандалът изправя хиляди хора пред риска от огромни финансови загуби и повдига въпроси за защитата на инвеститорите в Дубай – град, в който притокът на заможни чужденци стимулира бързото разрастване на инвестиционния сектор.

„В Дубай кипи предприемаческа енергия“, коментира Стив Кронин, финансов консултант и основател на DeadSimpleSaving.com.

Според него търговските успехи на емирството привличат инвеститори, които искат да получат част от този успех и вярват, че там всичко е възможно.

Разпокъсаната регулаторна система обаче означава, че за потърпевшите невинаги е ясно към кого да се обърнат, за да потърсят правата си.

Обещания за висока доходност и агресивни продажби

Възходът на AIX съвпадна с икономическия бум на Дубай след пандемията от COVID-19. Привлечени от липсата на данъци върху доходите и капиталовите печалби, заможни руснаци, индийци, европейци и китайци преместиха активите си в Обединените арабски емирства.

AIX се възползва от тази вълна, като рекламираше мащабно – от полетите на Emirates до спонсорство на испанския футболен клуб „Селта Виго“ и придобиване на отбор от Формула 2 и Формула 3.

Основната примамка за инвеститорите беше проста: годишна доходност между 12% и 30%, според договори, разгледани от Financial Times.

Според консултант и бивш служител на компанията, AIX е използвала парите на инвеститорите за спекулативни сделки със суровини, валути и дигитални активи. Един адвокат описва стратегията като „хазарт с висока степен на риск“.

Растежът на дружеството се крепеше на армия от финансови консултанти, които получавали комисиона от 5% върху привлечените суми. Някои от тях дори настоявали клиентите да внасят парите си в брой, за да получат възнагражденията си незабавно.

Луксозният начин на живот на част от служителите, демонстриран в социалните мрежи с автомобили Porsche и Ferrari, допълнително подхранваше мита за бързо забогатяване.

Инвестиции за милиони и спрени плащания

Сравнително ниският праг за инвестиция – едва 10 000 долара за някои продукти – направи AIX достъпна за широката професионална класа в Дубай.

В същото време сред клиентите е имало и изключително заможни хора, включително член на кралско семейство от Персийския залив.

Британският предприемач Дариуш Суди споделя пред Financial Times, че е инвестирал 145 млн. дирхама (39 млн. долара) и компанията му дължи 45 млн. дирхама под формата на дивиденти. Друга двойка разказва, че е вложила 2 млн. дирхама от семейно наследство.

Когато плащанията спрели, ръководството първоначално се оправдало с банкови ограничения, а по-късно – с геополитическа нестабилност.

В понеделник компанията е предложила на клиентите си план за преструктуриране под съдебен надзор. Инвеститорите са получили три възможности, една от които включва:

  • Четиригодишен план за възстановяване
  • Обещание за годишно плащане от 16%
  • Връщане на главницата през януари 2031 г.

От AIX са отказали коментар, позовавайки се на чувствителността на ситуацията и възможните правни последици.

Кой стои зад AIX Investment Group?

Според бивши служители и клиенти, собственик на компанията е словенският гражданин Алеш Чебул, въпреки че името му не фигурира в официалните документи.

Друг словенец, Грегор Симонич, е посочен като управител. Когато инвеститор го потърсил заради липсващите плащания, получил отговор: „Наслаждавахте се, докато продължаваше“.

Влиятелна местна връзка е Рашид Ал Хабтур, син на известен дубайски милиардер, който е фигурирал в лицензите на компанията. Нито Чебул, нито Симонич, нито Ал Хабтур са отговорили на запитванията за коментар.

Регулаторни пропуски и рискове за инвеститорите

Случаят с AIX не е изолиран и разкрива пропуски в регулаторната рамка на Дубай. Въпреки че AIX притежава лиценз за финансови консултации от органа за капиталовите пазари на ОАЕ, дейността ѝ се простира в различни юрисдикции, което затруднява контрола.

Регулаторът на Каймановите острови вече е издал предупреждение, че подразделението на AIX там никога не е било лицензирано за инвестиционна дейност. Подобен сигнал е имало и в Катар преди две години.

Междувременно властите в Дубай са започнали проверка на дейността на AIX. Други компании в емирството, като Hedge and Sachs, също са изправени пред подобни проблеми, след като са спрели плащания към инвеститори, вложили общо 500 млн. дирхама.

Много от потърпевшите вече губят надежда, че ще възстановят парите си. За една от засегнатите двойки финансовият удар е съпроводен и със загуба на доверие.

„Вече не гледам на тази държава по същия начин. Не мога да гледам „Бурж Халифа“ както преди“, споделя съпругата.

Новините на Darik Business Review във Facebook , Instagram , LinkedIn и Twitter !

Добави в предпочитани в Google