Централната банка на Сърбия отне лиценза за дейност на Alta Bank – финансова институция, широко използвана от руски граждани и попаднала под международно наблюдение заради подозрения за пране на пари. Решението за закриване на банката идва по-малко от седмица след като дългогодишният сръбски лидер Александър Вучич загуби изборите от студентско движение, протестиращо срещу корупцията и засилващото се авторитарно управление.

Защо беше отнет лицензът на Alta Bank?

В официално съобщение от Националната банка на Сърбия се посочва, че лицензът на Alta Bank е отнет, тъй като „финансовото състояние на банката се е влошило значително и съществува вероятност от допълнително влошаване“, включително по отношение на нейната ликвидност.

Банковите операции са преустановени, като някои клиенти съобщиха пред Financial Times, че от събота не могат да теглят средства от сметките си. Сръбската агенция за гарантиране на депозитите увери, че схемата за гарантиране покрива суми до 50 000 евро на вложител.

Ролята на банката за руската общност

Според източници, запознати със случая, Alta Bank е играла ключова роля в улесняването на парични преводи от и към Сърбия за руски граждани и компании след инвазията в Украйна през 2022 г. Тя е била една от малкото банки в страната, които са обслужвали както руски физически лица, така и фирми.

Закриването на финансовата институция засяга силно руската общност от емигранти в Сърбия. До края на миналата година около 55 000 руски граждани са притежавали разрешения за пребиваване, което е над десет пъти повече в сравнение с периода преди войната.

Павел Белавин, руски журналист, живеещ в Белград и клиент на банката, споделя, че сметките му са замразени. По думите му Alta е била най-популярната банка сред руснаците, тъй като е позволявала лесно откриване на лични и фирмени сметки. Други руски граждани разказват за паника сред клиенти, които са държали в банката всичките си спестявания, включително суми от порядъка на 300 000 евро от продажба на имоти в Русия.

Подозрения за пране на пари и изнасяне на капитали

Alta Bank вече е била обект на проверка от Европейската централна банка (ЕЦБ) заради съмнения за пране на пари. Разследване на ЕЦБ е повдигнало сериозни въпроси относно дейността на сръбската финансова група, като представители на институцията са изразили съмнения в способността на банката да удостоверява законния произход на депозитите.

След изборите в Сърбия клиенти на Alta са изтеглили големи суми в брой и са наредили значителни парични преводи извън страната, съобщиха сръбски представители пред FT. През 2022 г. самата банка отчита, че валутният ѝ риск се е увеличил до 42% – далеч над допустимия праг от 20%, поради значителни постъпления в рубли.

Основни моменти около казуса с Alta Bank:

Отнет лиценз: Националната банка на Сърбия прекрати дейността на банката поради влошено финансово състояние.
Засегнати клиенти: Основно руски граждани и компании, използващи банката за преводи.
Разследване: Прокуратурата и ЕЦБ проверяват дейността за пране на пари и изнасяне на капитали.
Политически контекст: Действията се случват веднага след изборната загуба на Александър Вучич.

Политически последици и разследване

Прокуратурата за организираната престъпност на Сърбия призова властите да разследват бизнес операциите на Alta Bank, както и отговорните лица в централната банка. Движението „Студентска листа“, което спечели изборите, също настоя за задълбочено разследване.

„Проблемите в дейността на Alta Bank не са възникнали за една нощ. Има индикации, че настоящата ситуация е следствие от липсата на навременна реакция от страна на регулаторните органи“, се посочва в изявление на движението.

Компанията майка на банката, Alta Pay, е собственост на известния сръбски предприемач Давор Мацура. Според официални източници той е правил поне два опита да напусне Сърбия през последните седмици, включително опит да отлети за Москва след изборите.

Милош Дамнянович, анализатор в консултантската компания BIRN, коментира, че случаят е показателен за предстоящата смяна на властта.

„Отнемането на лиценза на Alta Banka показва не само, че клиентелисткият режим на Вучич се разпада по-бързо от очакваното. Има хора в самата система, които имат желание да участват в нейното демонтиране“, заяви той.

Новините на Darik Business Review във Facebook , Instagram , LinkedIn и Twitter !

Добави в предпочитани в Google